“火理财”“永利宝”非法集资案开庭审理！

满仓生活乐趣 2024-12-11 15 0

2020年9月8日9时45分，上海市第一中级人民法院对余刚、张玉丰等6名被告人集资诈骗、非法吸收公众存款案一审公开开庭审理。

上海市人民检察院第一分院派员出庭支持公诉，各名被告人及相关辩护人均到庭参加诉讼。

公诉机关指控：

2013年12月至2018年7月，被告人余刚伙同被告人张玉丰、李昊原，先后以上海永利宝金融信息服务有限公司、上海永利宝网络信息科技有限公司、上海潇谦互联网金融信息服务有限公司的名义运营“永利宝”“火理财”线上P2P平台，采用广告宣传、电话推销等方式，夸大宣传投资项目的盈利能力，并以高额年化收益率为诱饵，向社会不特定公众非法募集资金。

2018年2月，余刚将“火理财”P2P平台整体转让给洪振皓（在逃）。在洪振皓等人指使下，被告人刘玉成、吴华、洪霞继续采用上述方法向社会不特定公众非法募集资金。

余刚等人非法募集资金共计人民币99亿余元（以下币种均为人民币），至案发，造成被害人经济损失约13亿元。

公诉机关认为，被告人余刚、张玉丰作为上海永利宝金融信息服务有限公司、上海永利宝网络信息科技有限公司、上海潇谦互联网金融信息服务有限公司直接负责的主管人员，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应以集资诈骗罪追究刑事责任；被告人李昊原、刘玉成、吴华、洪霞作为直接负责的主管人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。余刚、张玉丰、李昊原、刘玉成、吴华、洪霞具有坦白情节。

庭审中，公诉人出示了相关证据。各名辩护人针对行为定性、犯罪数额的认定以及主从犯的区分等问题发表了相应的意见。

庭审持续到18时15分。被告人家属、被害人代表等共计50余人旁听了庭审。合议庭将在评议后依法对本案择期宣判。

永利宝、火理财暴雷回顾：

永利宝创建于2013年9月，在上海一度规模排名第六。在已爆雷的P2P平台中，永利宝的规模并不显眼，但该平台案发的过程曾因颇具戏剧性而广受关注。

资料显示，永利宝的运营主体为上海永利宝网络信息科技有限公司，注册资本1亿元人民币，法定代表人余刚。截至案发，该平台交易总额76亿元，注册用户89万人，待偿金额10亿元。

回顾永利宝、火理财案，可追溯到2018年7月16日。当日下午16时左右，永利宝通过APP客户端推送消息称：“平台老板余刚、张玉丰失联。请大家速速报警进行维权！”

随后，投资人组建维权群。据金融虎当时发现，在其中一个维权群中很快就有接近2000人入群，群内公告称永利宝老板确定跑路，要求投资人登录网站或者APP，把投资截图和合同下载下来。

同日晚间，永利宝发布《永利宝平台主动清盘&良性退出公告》宣布清盘。

公告称，在2018金融去杠杆的大背景下，公司发展困难重重，唯有清盘退出，才是唯一道路。

根据兑付方案显示，截至2018年7月15日，平台在贷余额约为10亿元人民币，拟分36个月进行投资用户兑付；第1-12个月，每月兑付用户本金2%；第13-30个月，每月兑付本金3%；第31-36个月，每月兑付本金4%。

对于APP客户端推送的跑路消息，公告还提到，平台将在2018年8月15日前成立清盘退出工作组，并开通线上线下客户服务，承诺公司实控人不失联，不离境，且公司实控人已经向崇明公安局投案自首，全面配合政府做好后续的清退工作。

不过，隔日凌晨，这份公告就被诡异下线，经过调整后重新上线。更新后的公告中，“投案自首”的说法被去掉，变成了公司实控人阮某某已经向公司注册崇明分局经侦说明情况，并愿意配合调查。

据媒体当时报道，有永利宝员工表示，这份公告不知道是谁发的，从文笔上看，“近五年来，永利宝平台呱呱坠地……风云突变、五雷轰顶”这种风格，像张玉丰本人写的。

随之而来的7月17日，就传来了警方立案的消息。8月2日晚间，根据上海市公安局浦东分局公开通报对12家平台立案侦查，其中的一份通报中即披露，已于7月17日正式对上海永利宝网络信息科技有限公司（“永利宝”平台）、上海潇谦互联网金融信息服务有限公司（“火理财”平台）涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。

据了解，永利宝关联平台火理财的CEO为刘玉成，总经理系吴华。在案发前，两公司负责人及部分同伙即潜逃境外。

天网恢恢，疏而不漏。8月29日，根据上海公安信息网披露信息显示，永利宝、火理财相关的3名境外逃犯在菲律宾被警方抓获。

公告显示，上海浦东分局经侦查发现，上海永利宝网络信息科技有限公司、上海潇谦互联网金融信息服务有限公司以“永利宝”、“火理财”平台名义，利用互联网及App向不特定社会公众非法吸收资金，公司负责人余某及部分高管于案发前潜逃境外某分局在经侦总队的指导下成立专案组，查冻涉案资产约9000万元，并在公安部的统一指挥下，于8月23日赴菲律宾开展专部工作，并于8月26日在当地执法部门的协助抓获余某3人，余某3人被押解抵沪，案件进一步侦查。