海天味业：海天味业委托理财进展公告2024-07-04

证券代码：603288 证券简称：海天味业 公告编号：2024-025 佛山市海天调味食品股份有限公司 委托理财进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 投资种类：中低风险类理财产品 投资金额：26.94 亿元人民币 履行的审议程序：佛山市海天调味食品股份有限公司（以下简称“本公 司”、“公司”）2024 年 4 月 26 召开第五届董事会第七次会议审议了《关 于公司 2024 年度以自有闲置资金进行委托理财的议案》，同意公司为 提高资金使用效率，将部分自有资金用于购买安全性高、流动性好、风 险较低的中低风险类理财产品。委托理财金额不超过 75 亿元人民币， 有效期限为公司董事会决议通过之日起一年以内，上述额度内的资金 可以滚动使用。 特别风险提示：公司本次购买的理财产品属于中低风险类理财产品，产 品风险评级为 PR2 及以下，但不排除该项投资会受到市场风险、政策 风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素的影响，从而影响投资收 益。 一、投资情况概述 1  （一）投资目的 在不影响公司正常经营所需流动资金以及资金安全的前提下，合理利用闲置 资金、提高资金使用效率。 （二）投资金额 本次投资总金额为 26.94 亿元。 （三）资金来源 本次委托理财的资金来源为公司自有闲置资金。 （四）投资方式 1、本次公司使用自有闲置资金购买理财产品具体情况如下： 结 委托理 是否 受托 委托 预计年化收益 产品期 构 财金额 收益 构成 方名 理财 产品名称 率/业绩比较基 限 化 （万 类型 关联 称 类型 准 （天） 安 元） 交易 排 农银 农银理财“农 理财 银行 银安心灵 无固定 浮动 有限 理财 10,000 3.60% 无 否 动”180 天人 期限 收益 责任 产品 民币理财产品 公司 中银 （机构专属） 理财 银行 中银理财“稳 浮动 有限 理财 享”（封闭 30,000 3.30%-3.50% 366 无 否 收益 责任 产品 式）2024 年 公司 01 期 中银 中银理财-（6 理财 银行 个月）最短持 无固定 浮动 有限 理财 10,000 2.80%-3.80% 无 否 有期纯债理财 期限 收益 责任 产品 产品 公司 兴银 兴银理财稳利 理财 银行 优享 C 款第 8 浮动 有限 理财 20,000 3.50% 545 无 否 期封闭式固收 收益 责任 产品 类理财产品 公司 农银 银行 农银理财“农 无固定 浮动 理财 理财 银安心灵 7,000 3.25% 无 否 期限 收益 有限 产品 动”90 天 ESG 2 责任 主题人民币理 公司 财产品 中国 银行 中国银行（香 银行 (香 港）保本人民 固定 理财 50,000 3.40% 90 无 否 港)有 币外汇掉期存 收益 产品 限公 款 司 招银 招银理财招睿 理财 银行 （ESG）日开 无固定 浮动 有限 理财 90 天持有期 1 1,000 2.70%-4.20% 无 否 期限 收益 责任 产品 号固定收益类 公司 理财计划 中国 银行 中国银行（香 银行 (香 港）保本人民 固定 理财 25,000 3.54% 61 无 否 港)有 币外汇掉期存 收益 产品 限公 款 司 中国 银行 中国银行（香 银行 (香 港）保本人民 固定 理财 30,000 3.13% 183 无 否 港)有 币外汇掉期存 收益 产品 限公 款 司 中国 银行 中国银行（香 银行 (香 港）保本人民 固定 理财 19,000 4.52% 30 无 否 港)有 币外汇掉期存 收益 产品 限公 款 司 中债-高信用等 工银 工银理财鑫 级中期票据全 理财 银行 添益 180 天持 价（1-3 年） 无固定 浮动 有限 理财 盈固定收益类 1,500 指数 无 否 期限 收益 责任 产品 开放式法人理 (CBA03423.CS) 公司 财产品 年化收益率 +1.5％ 中银 中银理财-稳 中债-中银理财 理财 银行 富高信用等级 高信用等级同 无固定 浮动 有限 理财 同业存单指数 2,400 业存单指数收 无 否 期限 收益 责任 产品 7 天持有期理 益率×95%+银 公司 财产品 行人民币一年 3  定期存款利率 （税后）×5% 中债-高信用等 工银 工银理财鑫 级中期票据全 理财 银行 添益 90 天持 价(1-3 年)指 无固定 浮动 有限 理财 盈固定收益类 3,500 无 否 数（代码： 期限 收益 责任 产品 开放式法人理 CBA03423） 公司 财产品 +1.25％ 建信理财“安 建信 鑫”（最低持 理财 银行 有 360 天）按 无固定 浮动 有限 理财 14,000 2.70%-3.70% 无 否 日开放固定收 期限 收益 责任 产品 益类净值型理 公司 财产品 中银 中银理财-ESG 理财 银行 优享 30 天持 无固定 浮动 有限 理财 7,500 2.60%-3.60% 无 否 有期固收理财 期限 收益 责任 产品 产品 公司 中债-高信用等 工银 工银理财鑫 级中期票据全 理财 银行 添益 30 天持 价（1-3 年） 无固定 浮动 有限 理财 盈固定收益类 2,000 指数 无 否 期限 收益 责任 产品 开放式法人理 (CBA03423.CS) 公司 财产品 年化收益率 +1.20％ 中国 银行 中国银行（香 银行 (香 港）保本人民 固定 理财 25,000 2.65% 61 无 否 港)有 币外汇掉期存 收益 产品 限公 款 司 农银 农银理财“农 理财 银行 银安心灵 无固定 浮动 有限 理财 动”30 天人 2,000 3.10% 无 否 期限 收益 责任 产品 民币理财产品 公司 （薪资悦享） 农银 农银理财“农 理财 银行 银安心天天 无固定 浮动 有限 理财 2,500 2.25%-2.65% 无 否 利”人民币理 期限 收益 责任 产品 财产品 公司 4 农银 农银理财“农 理财 银行 银安心灵 无固定 浮动 有限 理财 7,000 3.40% 无 否 动”120 天人 期限 收益 责任 产品 民币理财产品 公司 2、委托理财合同主要条款 产品名称 农银理财“农银安心灵动”180 天人民币理财产品 起息日 2024 年 1 月 10 日、2024 年 3 月 6 日 到期日 最短持有期限 180 天。客户在申购期/预约申购期购买产品， 自申购清算日起，最短持有 180 天后，可赎回/预约赎回产品。 购买金额 合计 10000 万元 业绩基准 3.60%（年化） 收 益 计 算 公 本理财产品采用“份额赎回”的原则，即赎回以份额申请，赎 式 回金额的计算方法如下： 赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回总额=赎回份额赎回清算价 赎回费用=赎回总额赎回费率 赎回金额和赎回费用保留小数点后两位，小数点后两位以后四 舍五入。本理财产品赎回费率为 0%。 本 金 及 收 益 赎回清算价：赎回净值日的产品单位净值，产品赎回金额按客 的派发 户实际赎回份额和赎回清算价计算。 赎回份额确认日：为赎回净值日后第 2 个工作日，赎回资金在 赎回份额确认日后 1 个工作日内到账，赎回净值日至投资者资 金实际到账日期间不计息。 资金投向 本理财产品为固定收益类产品，主要投资于以下符合监管 要求的资产，包括但不限于货币市场工具（含银行间质押式回 购和买断式回购及交易所回购）、债券、同业存款、资产支持证 券及其他符合监管要求的债权类资产。 5  各投资资产种类占总投资资产的计划投资比例如下：货币 市场工具类、债券和其他符合监管要求的债权类资产等固定收 益类资产投资比例 0-100%。 产品名称 （机构专属）中银理财“稳享”（封闭式）2024 年 01 期产品 起息日 2024 年 1 月 17 日 到期日 2025 年 1 月 17 日 购买金额 30000 万元 业绩基准 3.30%-3.50%（年化） 收 益 计 算 公 （一）本理财产品在不可预料的情况下提前终止时，依照产品 式 估值情况支付产品本金和收益。 投资者到期返还金额=投资者持有理财产品份额×提前终止产 品份额净值-超额业绩报酬（如有） （二）在未出现提前终止的情况下，本理财产品于到期日后一 次性支付本金和收益。 投资者到期返还金额=投资者持有理财产品份额×到期产品份 额净值-超额业绩报酬（如有） 本 金 及 收 益 理财本金和投资收益到账日为理财产品到期日后的 2 个工作日 的派发 之内，期间不计息。 资金投向 本理财产品募集的资金主要投资于以下金融工具： 1．货币市场工具，含现金、银行存款、协议存款、同业存 单、大额可转让存单、债券回购（含逆回购）、资金拆借等； 2．国债、地方政府债、政策性金融债、中央银行票据、政 府机构债券； 3．金融债，短期融资券、超短期融资券、中期票据、长期 限含权中期票据、非公开定向债务融资工具、外国借款人在我 国市场发行的债券等； 4．企业债券、公司债券、可转债、可交换债、交易所非公 开发行债券等； 6  5．以固定收益资产为主要投资标的的证券投资基金以及 各类资产管理产品或计划； 6．资产证券化产品的优先档； 7．以风险对冲为目的的国债期货、利率掉期、债券借贷等； 8．法律、法规、监管规定允许范围内的非标准化债权类资 产。 产品名称 中银理财-（6 个月）最短持有期纯债理财产品 起息日 2024 年 1 月 31 日、2024 年 2 月 27 日、2024 年 4 月 3 日 到期日 最短持有期为自产品认购/申购确认日（含当日）起 180 个自 然日。投资者每笔认购/申购申请确认的理财产品份额需在该 笔理财产品份额最短持有期内的倒数第二个工作日（含当日） 起方可赎回。 购买金额 合计 10000 万元 业绩基准 2.80%-3.80%（年化） 收 益 计 算 公 本理财产品采用“份额赎回”方式，赎回价格以申请当日（T 日） 式 交易结束后理财份额净值为基准进行计算，计算公式： 净赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回总额＝赎回份额×T 日理财份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入。 本 金 及 收 益 投资者赎回申请成功后，赎回款项于理财产品赎回确认日后 2 的派发 个工作日内到账。理财产品赎回确认日至赎回款项到账日期间 不计利息。 资金投向 本理财产品募集的资金主要投资于以下金融工具： 1．货币市场工具，含现金、银行存款、协议存款、同业存 单、大额可转让存单、债券回购（含逆回购）、资金拆借等； 2．国债、地方政府债、政策性金融债、中央银行票据、政 府机构债券； 7  3．金融债，短期融资券、超短期融资券、中期票据、长期 限含权中期票据、非公开定向债务融资工具、外国借款人在我 国市场发行的债券等； 4．企业债券、公司债券、可转债、可交换债、交易所非公 开发行债券、优先股等； 5．以固定收益资产为主要投资标的的证券投资基金以及 各类资产管理产品或计划； 6．资产证券化产品的优先档； 7．以风险对冲为目的的国债期货、利率掉期等。 本理财产品不投资于非标准化债权类资产及股票、权证等 权益类资产。 产品名称 兴银理财稳利优享 C 款第 8 期封闭式固收类理财产品 起息日 2024 年 2 月 1 日 到期日 2025 年 7 月 30 日 购买金额 20000 万元 业绩基准 3.50%（年化） 收 益 计 算 公 具体的理财利益分配以实际情况为准。 式 本金及收益 理财产品到期日为理财产品终止日（含提前终止）。产品 的派发 到期后，理财产品终止运作，进入清算期，清算期不计算投 资收益。理财资产清算后扣除理财相关费用、缴纳所欠税款 并清偿理财产品负债后，理财利益按投资者持有的理财产品 份额比例进行分配。清算期原则上不得超过 2 个工作日，清 算期超过 2 个工作日的，将依约定进行公告。 资金投向 本产品主要投资范围包括但不限于（实际可投资范围根据 法律法规及监管规定进行调整）： （1）银行存款、债券逆回购、货币基金等货币市场工具及 其它银行间和交易所资金融通工具； 8  （2）国债、金融债、地方政府债、央行票据、同业存单、 短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债、公司债、非 公开定向债务融资工具、项目收益债、项目收益票据、资产支 持证券、次级债、可转债、可交换债等银行间和交易所市场债 券及债务融资工具，以及其他固定收益类投资工具等； （3）符合监管要求的债权类资产； （4）以套期保值为目的的国债期货、利率互换、信用风险 缓释工具、债券借贷等。 （5）投资于上述债权类资产的符合监管要求的公募基金、 基金公司或子公司资产管理计划、证券公司资产管理计划、保 险资产管理计划及信托计划等； （6）其他风险不高于前述资产的资产。 产品名称 农银理财“农银安心灵动”90 天 ESG 主题人民币理财产品 起息日 2024 年 2 月 2 日、2024 年 2 月 27 日 到期日 最短持有期限 90 天。客户在申购期/预约申购期购买产品，自 申购清算日起，最短持有 90 天后，可赎回/预约赎回产品。 购买金额 合计 7000 万元 业绩基准 3.25%（年化） 收 益 计 算 公 本理财产品采用“份额赎回”的原则，即赎回以份额申请，赎 式 回金额的计算方法如下： 赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回总额=赎回份额×赎回清算价 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额和赎回费用保留小数点后两位，小数点后两位以后四 舍五入。本理财产品赎回费率为 0%。 本 金 及 收 益 赎回清算价：赎回净值日的产品单位净值，产品赎回金额按客 的派发 户实际赎回份额和赎回清算价计算。 9  赎回份额确认日：为赎回净值日后第 2 个工作日，赎回资金在 赎回份额确认日后 1 个工作日内到账，赎回净值日至投资者资 金实际到账日期间不计息。 资金投向 本理财产品为固定收益类产品，主要投资于以下符合监管 要求的资产，包括但不限于货币市场工具（含银行间质押式回 购和买断式回购及交易所回购）、债券（含可转债、可交债）、 同业存款、同业借款、资产支持证券及其他符合监管要求的债 权类资产，证券投资基金、各类资产管理产品或计划，交易所 内开展的期货（如股指期货、国债期货、大宗商品期货等）、期 权等监管允许开展的衍生类资产、商品类资产及其他金融工 具，其他符合监管要求的投资品种。各投资资产种类占总投资 资产的计划投资比例如下：货币市场工具类、债券（含可转债、 可交债）和其他符合监管要求的债权类资产等固定收益类资产 投资比例不低于 100%。 产品名称 中国银行（香港）保本人民币外汇掉期存款 起息日 2024 年 3 月 27 日 到期日 2024 年 6 月 25 日 购买金额 50000 万元 收益率 3.40%（年化） 挂钩指标 - 产品名称 招银理财招睿（ESG）日开 90 天持有期 1 号固定收益类理财计 划 起息日 2024 年 3 月 27 日 到期日 本理财计划对投资者的每笔有效认/申购设置 90 天的最短 持有期限，即每笔理财计划份额从认/申购对应的成立日/开放 日（最短持有期起始日）起，至其后第 90 个自然日（不含，下 同）内，投资者不能提出赎回申请；从最短持有期起始日后的 10  第 90 个自然日（含）之后，投资者可以在开放日提出赎回申 请。为免疑义，如自最短持有期起始日后的 90 个自然日当天 为非交易日，投资者需顺延至下一交易日方可提出赎回申请。 购买金额 1000 万元 业绩基准 2.70%-4.20%（年化） 收 益 计 算 公 理财计划采用“份额赎回”方式，赎回价格以开放日的理财计 式 划份额净值为基准进行计算,计算公式如下： 赎回金额＝总赎回份额×开放日理财计划份额净值 （赎回金额保留 2 位小数，2 位小数点后四舍五入） 本 金 及 收 益 确认投资者赎回成功后，管理人将为投资者扣减份额，并将投 的派发 资者应得的赎回资金于开放日后 3 个交易日内划转至投资者账 户。 资金投向 本产品可直接或间接投资于固定收益类资产、权益类资产 以及衍生金融工具。 1、固定收益类资产 固定收益类资产包括但不限于国债、金融债、央行票据、 地方政府债、政府机构债、企业债、公司债、短期融资券、超 短期融资券、中期票据、中小企业集合票据、次级债、永续债、 二级资本债、非公开定向债务融资工具(PPN)、资产支持票据、 信贷资产支持证券及证券交易所挂牌交易的资产支持证券、固 定收益类公开募集证券投资基金、同业存单、可转换债券、可 交换债券等标准化债权资产，以及各类银行存款、大额存单、 资金拆借、债券逆回购等资产，以及主要投资于标准化债权资 产的资产管理计划或信托计划等。 2、权益类资产 权益类资产仅限优先股。 3、衍生金融工具 衍生金融工具包括国债期货、利率互换等挂钩固定收益资 产的衍生金融工具。 11 产品名称 中国银行（香港）保本人民币外汇掉期存款 起息日 2024 年 3 月 28 日 到期日 2024 年 5 月 28 日 购买金额 25000 万元 收益率 3.54%（年化） 挂钩指标 - 产品名称 中国银行（香港）保本人民币外汇掉期存款 起息日 2024 年 3 月 28 日 到期日 2024 年 9 月 27 日 购买金额 30000 万元 收益率 3.13%（年化） 挂钩指标 - 产品名称 中国银行（香港）保本人民币外汇掉期存款 起息日 2024 年 4 月 16 日 到期日 2024 年 5 月 16 日 购买金额 19000 万元 收益率 4.52%（年化） 挂钩指标 - 产品名称 工银理财鑫添益 180 天持盈固定收益类开放式法人理财产品 起息日 2024 年 5 月 13 日 到期日 无固定期限，从客户认购/申购份额确认日起，该份额的最短持 有期为 180 个自然日，180 个自然日后的工作日可赎回。 购买金额 合计 1500 万 12 业绩基准 中债-高信用等级中期票据全价（1-3 年）指数(CBA03423.CS) 年化收益率+1.5％ 收 益 计 算 公 赎回金额=赎回份额赎回申请当日产品单位净值，赎回金额 式 保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入。 本 金 及 收 益 投资管理人在赎回申请生效日后 2 个工作日内确认客户赎回是 的派发 否成功，赎回的资金将于赎回申请生效日后 3 个工作日内到账。 资金投向 本产品的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括银行存 款、大额存单、同业存单、债券回购、国债、地方政府债券、 中央银行票据、政府机构债券、金融债券、公司信用类债券、 资产支持证券、固定收益类资产管理产品（含公募基金等）以 及法律法规或中国银保监会允许投资的其他固定收益类金融 工具。 产品名称 中银理财-稳富高信用等级同业存单指数 7 天持有期理财产品 起息日 2024 年 5 月 15 日、2024 年 5 月 27 日 到期日 最短持有期为产品认购/申购确认日（含当日）起 7 个自然日。 投资者每笔认购/申购申请确认的理财产品份额需在该笔理财 产品份额最短持有期的最后一个工作日（含当日）起方可赎回。 购买金额 合计 2400 万元 业绩基准 中债-中银理财高信用等级同业存单指数收益率×95%+银行人 民币一年定期存款利率（税后）×5% 收 益 计 算 公 本理财产品采用“份额赎回”方式，赎回价格以申请当日（T 日） 式 交易结束后理财份额净值为基准进行计算，计算公式： 净赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回总额=赎回份额T 日理财份额净值 赎回费用=赎回总额赎回费率 赎回金额保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入。 13 本 金 及 收 益 投资者赎回申请成功后，赎回款项于理财产品赎回确认日后 1 的派发 个工作日内到账。理财产品赎回确认日到赎回款项到账日期间 不计利息。 资金投向 1.本理财产品募集的资金主要投资于标的指数成份券及 其备选成份券； 2.为更好地实现投资目标，本理财产品还可投资于以下金 融工具： （1）货币市场工具，含现金、银行存款、协议存款、同业 存单、大额可转让存单、债券回购（含逆回购）、资金拆借等； （2）国债、地方政府债、政策性金融债、中央银行票据、 政府机构债券； （3）金融债，短期融资券、超短期融资券、中期票据等； （4）企业债券、公司债券、可转债、可交换债、交易所非 公开发行债券等； （5）以固定收益资产为主要投资标的的证券投资基金（包 括货币市场基金、同业存单指数基金、债券型基金等）以及各 类资产管理产品或计划； （6）资产证券化产品的优先档； 本理财产品不投资于非标准化债权类资产及股票、权证等 权益类资产。 产品名称 工银理财鑫添益 90 天持盈固定收益类开放式法人理财产品 起息日 2024 年 5 月 15 日 到期日 无固定期限，从客户认购/申购份额确认日起，该份额的最短持 有期为 90 个自然日，90 个自然日后的工作日可赎回。 购买金额 合计 3500 万元 业绩基准 中债-高信用等级中期票据全价（1-3 年）指数（代码：CBA03423） +1.25% 14 收 益 计 算 公 赎回金额=赎回份额赎回申请当日产品单位净值，赎回金额 式 保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入。 本 金 及 收 益 客户可对满足最短持有期限的份额提出赎回申请，赎回申请将 的派发 于赎回申请后 2 个工作日内确认，并于赎回申请后 5 个工作日 内完成赎回资金到账（巨额赎回时请以公告为准）。 资金投向 本产品的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括银行存 款、大额存单、同业存单、债券回购、国债、地方政府债券、 中央银行票据、政府机构债券、金融债券、公司信用类债券、 资产支持证券、可转债、固定收益类资产管理产品（含公募基 金等）以及法律法规或中国银保监会允许投资的其他固定收益 类金融工具。 产品名称 建信理财“安鑫”（最低持有 360 天）按日开放固定收益类净值 型人民币理财产品 起息日 2024 年 5 月 15 日、2024 年 6 月 5 日、2024 年 6 月 16 日 到期日 投资者持有的每份产品份额最低持有期限为 360 天（含），最 低持有期限内投资者不得赎回产品份额。 购买金额 合计 14000 万元 业绩基准 2.70%-3.70%（年化） 收 益 计 算 公 投资者赎回收益测算示例：投资者赎回收益测算示例 式 投资者收益=M0×(Pi-P0) M0：投资者持有份额 Pi：投资者赎回时产品份额净值 P0：投资者购买时产品份额净值 本 金 及 收 益 本产品在赎回开放日后第一个工作日（T+1）对赎回申请的有效 的派发 性进行确认，并完成赎回资金到账。 资金投向 1.现金类资产：包括但不限于活期存款、定期存款、协议存款 等； 15  2.货币市场工具：包括但不限于质押式回购、买断式回购、交 易所协议式回购等； 3.货币市场基金； 4.标准化固定收益类资产：包括但不限于国债、中央银行票据、 同业存单、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、 超短期融资券、定向债务融资工具（PPN）、资产支持证券（ABS）、 资产支持票据（ABN）等； 5.其他符合监管要求的资产。 产品名称 中银理财-ESG 优享 30 天持有期固收理财产品 起息日 2024 年 5 月 17 日、2024 年 5 月 21 日 到期日 最短持有期为产品认购/申购确认日（含当日）起 30 个自然日。 投资者每笔认购/申购申请确认的理财产品份额需在该笔理财 产品份额最短持有期的最后一个工作日（含当日）起方可赎回。 购买金额 合计 7500 万元 业绩基准 2.60%-3.60%（年化） 收 益 计 算 公 本理财产品采用“份额赎回”方式，赎回价格以申请当日（T 日） 式 交易结束后理财份额净值为基准进行计算，计算公式： 净赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回总额=赎回份额T 日理财份额净值 赎回费用=赎回总额赎回费率 赎回金额保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入。 本 金 及 收 益 投资者赎回申请成功后，赎回款项于理财产品赎回确认日后 1 的派发 个工作日内到账。理财产品赎回确认日到赎回款项到账日期间 不计利息。 资金投向 本理财产品募集的资金主要投资于以下金融工具： 1．境内外货币市场工具，含现金、银行存款、协议存款、同业 存单、大额可转让存单、债券回购（含逆回购）、资金拆借等； 16  2．境内外国债、地方政府债、政策性金融债、中央银行票据、 政府机构债券； 3．境内外金融债，短期融资券、超短期融资券、中期票据、长 期限含权中期票据、非公开定向债务融资工具、外国借款人在 我国市场发行的债券、结构性票据等； 4．境内外企业债券、公司债券、可转债、可交换债、交易所非 公开发行债券、优先股等； 5．境内外公开发行的以固定收益资产为主要投资标的的证券 投资基金以及各类资产管理产品或计划； 6．境内外资产证券化产品的优先档； 7．外汇即期，以风险对冲为目的的汇率远期、汇率掉期、国债 期货、利率掉期等衍生品。 本理财产品不投资于非标准化债权类资产及股票、权证等权益 类资产。 产品名称 工银理财鑫添益 30 天持盈固定收益类开放式法人理财产品 起息日 2024 年 5 月 24 日 到期日 无固定期限，从客户认购/申购份额确认日起，该份额的最短持 有期为 30 个自然日，30 个自然日后的工作日可赎回。 购买金额 2000 万元 业绩基准 中债-高信用等级中期票据全价（1-3 年）指数（CBA03423.CS） 年化收益率+1.20% 收 益 计 算 公 赎回金额=赎回份额赎回申请生效当日产品单位净值，赎回 式 金额保留至小数点后两位，小数点后两位以下四舍五入。 本 金 及 收 益 客户可对满足最短持有期限的份额提出赎回申请，赎回申请将 的派发 于赎回申请后 2 个工作日内确认，并于赎回申请后 3 个工作日 内完成赎回资金到账。 资金投向 本产品的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括银行存 款、大额存单、同业存单、债券回购、国债、地方政府债券、 17  中央银行票据、政府机构债券、金融债券、公司信用类债券、 资产支持证券、固定收益类资产管理产品（含公募基金等）以 及法律法规或中国银保监会允许投资的其他固定收益类金融 工具。 产品名称 中国银行（香港）保本人民币外汇掉期存款 起息日 2024 年 6 月 5 日 到期日 2024 年 8 月 5 日 购买金额 25000 万元 收益率 2.65%（年化） 挂钩指标 - 产品名称 农银理财“农银安心灵动”30 天人民币理财产品（薪资悦享） 起息日 2024 年 6 月 6 日、2024 年 6 月 14 日 到期日 最短持有期 30 天。在申购期/预约申购期购买产品，自申购份 额确认日起，最短持有 30 天后，可赎回/预约赎回产品。 购买金额 合计 2000 万元 业绩基准 3.10%（年化） 收 益 计 算 公 本理财产品采用“份额赎回”的原则，即赎回以份额申请，赎 式 回金额的计算方法如下： 赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回总额=赎回份额赎回清算价 赎回费用=赎回总额赎回费率 赎回金额和赎回费用保留小数点后两位，小数点后两位以后四 舍五入。本理财产品赎回费率为 0%。 本 金 及 收 益 赎回清算价：赎回净值日的产品单位净值，产品赎回金额按客 的派发 户实际赎回份额和赎回清算价计算。 18  赎回份额确认日：为赎回净值日的下 1 至 2 个工作日，赎回资 金在赎回确认日后 2 个工作日内到账，赎回确认日至投资者资 金实际到账日期间不计息。 资金投向 本理财产品为固定收益类产品，主要投资于以下符合监管 要求的资产，包括但不限于货币市场工具（含银行间质押式回 购和买断式回购及交易所回购）、债券、同业存款、资产支持证 券及其他符合监管要求的债权类资产。 各投资资产种类占总投资资产的计划投资比例如下：货币 市场工具类、债券和其他符合监管要求的债权类资产等固定收 益类资产投资比例 100%。 产品名称 农银理财“农银安心天天利”人民币理财产品 起息日 2024 年 6 月 6 日 到期日 产品成立日后的每个银行工作日为开放日 购买金额 合计 2500 万元 业绩基准 2.25%-2.65%（年化） 收 益 计 算 公 本理财产品采用“份额赎回”的原则，即赎回以份额申请，赎 式 回金额的计算方法如下： 赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回总额=赎回份额赎回清算价 赎回费用=赎回总额赎回费率 赎回金额和赎回费用保留小数点后两位，小数点后两位以后四 舍五入。本理财产品赎回费率为 0%。 本 金 及 收 益 赎回清算价：赎回净值日的产品单位净值，产品赎回金额按客 的派发 户实际赎回份额和赎回清算价计算。 赎回份额确认日：为赎回净值日后的第 1 个工作日，赎回资金 在赎回份额确认日后 1 个工作日内到账，赎回净值日至投资者 资金实际到账日期间不计息。 19 资金投向 本理财产品为固定收益类产品，主要投资于以下符合监管 要求的资产，包括但不限于货币市场工具（含银行间质押式回 购和买断式回购及交易所回购）、债券（含可转债、可交债）、 同业存款、同业借款、资产支持证券及其他符合监管要求的债 权类资产，证券投资基金、各类资产管理产品或计划，监管允 许开展的衍生类资产及其他金融工具，其他符合监管要求的投 资品种。 各投资资产种类占总投资资产的计划投资比例如下：货币 市场工具类、债券（含可转债、可交债）和其他符合监管要求 的债权类资产等固定收益类资产投资比例为 100%。 产品名称 农银理财“农银安心灵动”120 天人民币理财产品 起息日 2024 年 6 月 6 日、2024 年 6 月 14 日 到期日 最短持有期限 120 天。客户在申购期/预约申购期购买产品， 自申购份额确认日起，最短持有 120 天后，可赎回/预约赎回 产品。 购买金额 合计 7000 万元 业绩基准 3.40%（年化） 收 益 计 算 公 本理财产品采用“份额赎回”的原则，即赎回以份额申请，赎 式 回金额的计算方法如下： 赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回总额=赎回份额赎回清算价 赎回费用=赎回总额赎回费率 赎回金额和赎回费用保留小数点后两位，小数点后两位以后四 舍五入。本理财产品赎回费率为 0%。 本 金 及 收 益 赎回清算价：赎回净值日的产品单位净值，产品赎回金额按客 的派发 户实际赎回份额和赎回清算价计算。 20  赎回份额确认日：为赎回净值日后第 2 个工作日，赎回资金在 赎回份额确认日后 1 个工作日内到账，赎回净值日至投资者资 金实际到账日期间不计息。 资金投向 本理财产品为固定收益类产品，主要投资于以下符合监管 要求的资产，包括但不限于货币市场工具（含银行间质押式回 购和买断式回购及交易所回购）、债券、同业存款、资产支持证 券及其他符合监管要求的债权类资产。 各投资资产种类占总投资资产的计划投资比例如下：货币 市场工具类、债券和其他符合监管要求的债权类资产等固定收 益类资产投资比例 100%。 （五）投资期限 自公司董事会决议通过之日起一年以内，在不超过 75 亿元人民币的额度内 的资金可以滚动使用。 二、审议程序 公司于 2024 年 4 月 26 日召开第五届董事会第七次会议审议了《关于公司 2024 年度以自有闲置资金进行委托理财的议案》，同意公司为提高资金使用效率， 将部分自有资金用于购买安全性高、流动性好、风险较低的中低风险类理财产品。 委托理财金额不超过 75 亿元人民币，有效期限为公司董事会决议通过之日起一 年以内，上述额度内的资金可以滚动使用。 三、投资风险分析及风控措施 （一）风险分析 公司本次购买的理财产品属于中低风险类理财产品，产品风险评级为 PR2 及 以下，但不排除该项投资会受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风 险等风险因素的影响，从而影响投资收益。 21  （二）风险控制分析 公司购买标的为安全性高、流动性好、风险较低的中低风险类理财产品，公 司对委托理财产品的风险与收益，以及未来的资金需求进行了充分的预估与测算， 风险可控。公司已制定了《委托理财管理制度》，对理财的权限、审核流程、报 告制度、受托方选择、日常监控与核查、责任追究等方面做了详尽的规定，以有 效防范投资风险，确保资金安全。公司委托理财业务履行了内部审核的程序，公 司经营管理层安排相关人员对理财产品进行预估和预测，购买后及时分析和监控 理财产品的投向和项目进展情况，如发现或判断有不利因素，将及时采取相应措 施，控制投资风险。 四、投资对公司的影响 （一）公司最近一年又一期的主要财务情况如下： 金额：元 项目 2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日 资产总额 36,997,652,930.44 38,423,518,405.62 负债总额 6,294,143,915.94 9,390,542,813.50 资产净额 30,703,509,014.50 29,032,975,592.12 货币资金 20,851,673,683.34 21,689,385,461.71 项目 2024 年一季度 2023 年 经营活动产生的现金流量净额 -554,431,387.59 7,355,650,997.74 注：2024 年 3 月 31 日财务数据未经审计。 （二）截至 2024 年 3 月 31 日，公司货币资金约 208.52 亿元，本次委托理 财资金占公司最近一期期末货币资金的比例约为 12.92%，占公司最近一期期末 净资产的比例约为 8.77%，占公司最近一期期末资产总额的比例约为 7.28%。对 公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大影响。公司 22 本次使用闲置自有资金购买理财产品，是在确保公司正常经营和资金安全的前提 下进行的，不会影响公司主营业务的正常开展，不会影响公司日常资金周转使用， 有利于提高公司闲置资金使用效率，增加投资收益，符合公司和股东的利益。 （三）按照新金融工具准则的规定，公司委托理财产品在资产负债表中列示 为“交易性金融资产”（具体以年度审计结果为准）。 特此公告。 佛山市海天调味食品股份有限公司董事会 二〇二四年七月四日 23