为什么说CPB是顶尖金融人才的必备证书？

身处卷到飞起的金融圈，节奏快、信息快、洗牌快、淘汰也快，专业素养、人脉资源、业绩拓展，任何一项都堪称不进则退的实例解读。过了“买证镀金”的阶段，无论你就职于银行、保险、财税还是第三方财富公司，有经验的金融人都会衡量考证的ROI，尤其是高含金量、高价值证书，能不能达到预期的投入产出比成为备选关键。

那么，为什么说CPB是顶尖金融人才的必备证书呢？

1、精准洞察需求

高质量客户的财富管理发生结构性变化

实现我国经济高质量发展和共同富裕大战略的前提下，金融服务的二八定律在逐渐被打破，高质量客户的财富管理需求正在发生结构性变化。

富裕人群的结构发生变化：近些年，新能源、高端制造、互联网为代表的新经济快速成长，大批以企业高管、专业人士为代表的一代创富者在私行客户中的占比增加超10%，保险、家族信托、慈善信托、家族办公室等财富管理和传承工具的应用更加广泛。

发展绿色金融成国际共识：在经济可持续发展的新要求下，发展绿色金融成为国际社会共识。绿色金融业务也成为私人银行的战略业务关键点，更是以“为客户及背后家族/企业创造长远价值”为中心，打造更全面、更立体、更绿色、更互惠服务新模式的新支点。

高质量客户更加关注慈善：共同富裕战略语境中，慈善作为改善财富分配格局的重要工具写进国家规划，以高净值家族和超高净值家族为代表的私行客户对公益慈善的参与程度大幅上升，专项基金、家族基金会、慈善信托等成为财富管理需求中的必要组成部分。

2 、打破沟通屏障

CPB解锁顶尖金融人才的客户管理技巧

在财富管理需求发生结构性变化时，快速获取客户信任，提供最适合的资产管理方案，有效应对其投资理财中的非理性行为，成为顶尖金融人才脱颖而出的制胜法宝。

对此，CPB认证私人银行家课程从深度解构高质量客户的财富管理需求出发，全盘梳理私人银行运作模式，帮助理财师搭建完整的私人银行体系需要掌握的专业知识，打造实际可操作的头部金融人才的高端客户关系管理技能体系。

图片来源丨CPB认证私人银行家认证培训课程

打破沟通壁垒：了解高质量客户的分类及生活状态，分析不同层次客户的属性及主要特征，迈出获客展业的关键第一步。

搭建深交桥梁：全面分析不同层次、不同类别高质量客户的核心需求，洞察显性需求，挖掘潜在需求，搭建深度沟通的桥梁。

获取客户信任：根据高质量客户的年龄结构、财富来源、行业分布等，准确把握影响其财富管理需求的关键因素、资产概况及风险偏好，快速拉近距离，降低获信成本。

3、专业人做专业事

CPB量身打造高质量客户的财富管家

就高质量客户而言，资产状况通常错综复杂，跨境、跨国别的财富分布及传承涉及领域众多，如：股票、基金、证券、保险、信托等等。这就要求理财师在跨国金融机构的私人银行资产管理、跨境法律及全球税务合规等更高的专业知识和技能层面游刃有余。

CPB认证培训课程的六大专业模块和《私人银行实践课程》，针对服务高质量客户的专业技能量身打造，全面提升理财师由浅入深、多角度分析和解决复杂财富管理问题的能力。

技能塑造：系统讲解全球视角下，高质量客户资产管理所要求的金融、资本、税务、法律、经管、传承、战略等必备综合技能，把握其中的内在逻辑并灵活运用。

实践应用：实务案例全盘剖析，资深专家1对1辅导，在实践中强化认知，实操中检验专业，能为高质量客户提供全方位服务。

权威认可：获得CPB认证私人银行家证书，参加行业峰会/全国性私行大赛/跨境交流等，进入全球金融交流圈，与卓越专家面对面交流，拓展商务资源，创造更多财富机会。

4、实力成就卓越

你就是下一个CPB认证私人银行家

未来是专业化生存时代，坚守专业价值的CPB认证私人银行家将成为私行业务创新发展的“主力军”。那么，谁可以成为CPB认证私人银行家？

第一，你需要是一个拥有远见，并懂得财富的人。

第二，你具备丰富的从业经验。投资顾问、会计师、律师、信托专家、财富家族成员，银行、保险、券商、第三方财富公司从业人员，私人银行高级客户经理等具备丰富经验的精英人士。

第三，你需要知道如何成为CPB私人银行家。具有大专或以上学历，并且达到FPSB认定的“4E”标准的AFP、CFP或EFP等持证人，经申请可以获得CPB认证。

CPB认证私人银行家获证流程

因为专业，所以卓越。CPB认证私人银行家，多维度赋能人才，用专业助力金融发展，以实力铸造财富人生。

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